郑州公安破获一起资金盘传销犯罪

近日,郑州市公安局惠济区分局经侦大队成功侦破一起以“高收益投资”为名的资金盘传销案。

2024年12月6日,郑州市惠济区的简女士报警称其经朋友推荐，通过抖音与自称“李某”的男子接触，按其指使下载“淡明”App投资理财软件，并加入“淡明App”资金盘，在该App上投资虚假股票、债券、基金等项目进行理财，以期获得高额收益。在初期投入5万元并按时收到“收益”后，简女士便信以为真，认为跟着李某找到了快速致富的途径。随后简女士通过口口相传的宣传方式，将该“快速致富”途径向身边朋友推广，邀请亲朋好友下载、注册加入该App赚钱获利。可经历7个月后，该平台突然关闭、人员失联，所有投入资金瞬间“蒸发”。

惠济经侦大队接报案后，立即开展侦查工作，对App网站进行全方位分析，并对犯罪嫌疑人的资金流水进行调取。但案件侦办遭遇关键难题：案件中最重要的资金流数据量庞大,资金盘层级复杂、资金流向分散，很难清晰的理出涉案人员的具体资金流向,仅凭口供难以锁定核心嫌疑,案件办理进展受到阻碍。此时，“金析为证”成为了惠济警方破局关键，办案民警通过调取海量资金交易流水数据，借助各种工具对数据进行清洗,剔除重复、日常开支等无效数据,筛选出有效数据,深入研判，成功梳理出了涉案资金的整体脉络，并形成了《资金分析报告》，追踪到资金从数千名投资者账户，最终流向境外5名核心嫌疑人的私人账户；核实出各层级提成的具体金额，明确了“上线拉下线”的犯罪链条；固定了“平台无实际经营、靠新资金补旧收益”的传销本质证据。      

凭借这份详细的《资金分析报告》，案件得以顺利侦办,成功对相关犯罪嫌疑人进行了精准打击,并得到了检法机关的认可。

可能有人好奇，“金析为证”到底是什么？简单来说，它是经侦部门针对经济犯罪的“专业分析工具”——通过大数据技术、金融知识，对涉案资金的流向、交易记录、层级分配进行全面梳理，最终形成《资金分析报告》。      

这份报告和会计师事务所的审计报告功能一致：都能精准还原资金脉络、核实关键数据；但它更贴合案件侦办需求，能更快锁定犯罪证据、更直接服务抓捕和追赃，就像一个“数字显微镜”，能够让资金盘的“暗箱操作”无所遁形。

1. 不贪高息：“高收益必然高风险”，凡是“零风险稳赚”的投资，全是骗局；

2. 不信熟人：哪怕是亲友推荐，也要查清投资项目的实际经营情况，不盲目跟风；

3. 留存证据：若接触疑似资金盘，注意保存转账记录、聊天记录，一旦被骗立即报案；

4. 及时举报：发现身边有“拉人头拿提成”“高息吸资”的情况，直接向经侦部门举报。      

在此提醒大家提高警惕，远离资金盘陷阱的同时，更要警告那些不法分子，切勿心存侥幸行不法之事，伸手必被捉。相信在经侦民警的不懈努力下，每一起经济犯罪都将被依法严惩，人民群众的“钱袋子”将会更加安全。

责任编辑：宁静致远